善林金融被查 起底周伯云的老賴往事新金融
國內互聯網金融行業備案“前夜”風聲愈緊！在毫無征兆之下，總部位于上海的互聯網金融機構善林金融一夜之間遭到上海經偵突擊搜查，并在數小時內把這家互聯網金融公司總部查封。
知情人士向《華夏時報》記者透露，4月10日上午11點，約有50多名上海經偵人員來到公司辦公場所，在和大樓安保短暫溝通過后直接控制了公司，并進行了信息封鎖，到當日下午6點，上海經偵解散了公司員工，并聲稱公司將從4月11日起會被封禁。公司所有的相關資料已被帶走調查。
“我們現在已經算失業了。”4月10日晚上11點左右，一位善林金融員工對記者透露。
到了4月11日，上海浦東警方在官方微博發布公告稱，4月9日，善林（上海）金融信息服務有限公司法定代表人周某某因涉嫌違法犯罪，向公安機構投案自首，上海市公安浦東分局已依法立案偵查。目前，周某某等犯罪嫌疑人已經被采取強制刑事措施，案件正在進一步調查中。
據本報記者最新了解，善林金融東窗事發源于投資者舉報，而且投資者不只舉報了善林金融一家，不排除有更多的互聯網金融機構被波及。
善林涉嫌自融
4月11日，本報記者查閱善林金融相關資料發現，該公司為一人獨自控股機構，法定代表人為周伯云，而從上海浦東警方公布的信息來看，善林金融法人代表周某某也正是周伯云本人。浦東警方在4月9日先逮捕了周伯云，然后才對善林金融總部實施突擊查封。
“可能與實際控制人周伯云資金運作出現問題有關。”4月12日，一位善林金融前員工對本報記者表示。
據天眼查信息顯示，善林金融成立于2013年，注冊于上海自貿區，注冊資本12億元，其創始人周伯云為法人代表。值得注意的是，周伯云旗下擁有多家公司，擁有著較為復雜的經濟關系。值得一提的是，包括注銷的公司在內，善林金融的分支機構竟多達658家，還對外投資了14家機構。
此前善林金融旗下善林財富自稱于2017年12月27日正式上線銀行存管系統，真正實現了自有資金與用戶資金隔離，平臺與交易隔離。截至2017年11月，平臺累計注冊用戶超過37萬，成功撮合資金出借近154萬筆，累計成交額近48億元，累計為用戶賺取3.27億元。
但是這一切都是假象。
本報記者了解到，善林金融關聯公司主要為高通盛融財富投資集團有限公司（下稱“高通盛融”），兩家公司都為實際控制人周伯云控股公司。高通盛融旗下設置了多個有限合伙企業從事新能源等領域的產業投資，較有名的是參與安源客車項目的投資。同時，高通盛融對外投資28家公司，旗下尚有多個平臺，如鑫隆創投、微美貸（已停業）等，此外還有一個眾籌平臺點贊網。
4月12日，有了解善林金融公司運作的業內人士透露，實際上，從2017年開始，善林金融一直傳出負面消息。該公司內部離職員工還爆料稱，長期以來，公司靠著借新債還舊債的方式維持運作，并且還編造虛假信息迷惑投資人，雖然投資人的錢直接由POS機劃到公司賬戶，但公司卻把這些錢轉移到善林控制人周伯云的公司里去投資實業了，而投資者每月所收到的錢均由周伯云私人賬戶轉出，屬于嚴重的自融行為。
值得注意的是，善林金融還曾兩度受到行政處罰。2015年7月13日，善林金融因違反《公司登記管理條例》相關規定被上海市工商行政管理局檢查總隊下令整改并處以55萬元的罰款；同年12月16日，善林金融因虛假宣傳再次被上海市工商行政管理局處以10萬元罰款。
除此之外，善林金融還因其部分線下分公司在未取得相關網貸經營資質的情況下就開展相關業務被監管調查。
4月11日，本報記者前往善林金融總部，除了兩位經偵人士留守在辦公室內外，其他都被搬空。一位投資者也來探訪信息，其稱在善林金融投資了高達七位數的資金。
周伯云還是法院老賴
4月13日，記者也從相關渠道獲悉，善林金融的實際控制人周伯云有另一個身份，他還是一位房地產開發商。資料顯示，周伯云在2006年就從事房地產開發，注冊了一個名叫“天津佳倫宏業房地產有限公司”，至今周伯云也是最大股東占股99.5%。
今年4月1日，有人在網絡上爆料，這家公司因官司纏身被法院列為失信被執行人名單（老賴）后的主要原因是房子未完成無法交房以及拖欠工程款等。其開發的項目是從2006年開始名叫“五子城”后來改名叫“富龍灣”，現在又改名叫“狀元城”，來來回回地改名字主要是因為工期拖得太久，名聲太臭怕影響銷售，不知道的還以為是三個樓盤呢，實際是一個樓盤。
“周伯云做善林寶也是為自己的房地產項目輸血。”有業內人士指出。
據爆料內容顯示，現在周伯云已經被法院列為被執行人，目前他的個人執行金額就有500多萬，還有很多的案件正在審理之中，把所有案件金額加起來已經有幾千萬了。如果再過段時間老周再不還款就會被列入老賴的名單了，到時候他的公司以及其個人的所有資產將會被凍結。
在這之前，善林金融參與中國女排高級贊助商，在央視黃金段、各大衛視甚至紐約時代廣場、倫敦希思羅機場投放廣告，在全國有超百家分支機構，參與發起各類公益活動，這些都是善林金融的標簽。巨大的曝光量為其帶來知名度的同時，也為善林金融帶來了許多爭議和質疑。
值得關注的是，今年以來，區塊鏈異常火熱帶動了各路資本涌入，伴隨著對高利益的追逐，不少企業紛紛加入“淘金”大軍中，善林金融也不例外。不過，由于存在不少“蹭熱點”公司，引起了監管機構的關注，這使得部分企業急忙撇清關系，而另一部分態度則變得低調。
有意思的是，善林金融在表態上卻異常高調。近期，善林金融表示，區塊鏈是發展機遇，在2018年，他們將增進對區塊鏈技術的研發，謀求互聯網金融平臺中技術第一的區塊鏈技術風控體系。
據《華夏時報》記者了解，善林金融早在去年年中就發布了區塊鏈項目——Rotoava，并高薪聘請區塊鏈相關人才。而在今年3月，市場上出現以“善林金融”為名義的ICO項目，不過，善林金融對此予以否認。
此次被經偵調查，善林金融之后，下一個會是誰？
【來源：華夏時報】
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