投資人福音：P2P平臺對借款人審核不力要擔責金融
日前，針對電信網絡詐騙的蔓延，深圳市互聯(lián)網金融協(xié)會出爐了全國首個關于網貸行業(yè)防范電信網絡詐騙的指引。與以往不同的是，本次規(guī)定對P2P網貸機構與借款人本身，同時提出了約束。
按照該文件，網貸機構應加強對借款人資質的審核。針對大額借貸、首次借貸等容易存在被詐騙分子利用的借款行為，網貸機構應通過電話、視頻或現(xiàn)場調查等方式審核借款人情況，提示借款人防范詐騙行為，并明確借款人借款用途，對存在詐騙風險隱患的借款需求不予審核通過，防止詐騙受害人利益進一步受到侵害。與此同時，深圳網貸機構應向借款人“強制告知”涉電信網絡詐騙法律責任及防范提示。
處罰也成為看點。深圳互聯(lián)網金融協(xié)會稱，對違反法律法規(guī)和相關規(guī)定導致發(fā)生電信網絡詐騙案件的機構進行倒查處理。對于未履行指引相關要求的機構，在市金融辦、市打擊治理辦等單位的支持下進行懲戒。南都記者注意到，具體處罰包括了“納入失信企業(yè)名單”、“限制該機構、法人及股東從事相關商事活動的登記注冊”或“通過社會誠信體系限制其有關活動”。
值得留意的是，借款人同樣要如實配合網絡借貸機構的貸前調查、貸時審查和貸后檢查工作。按照規(guī)定，如果故意隱瞞相關資料或阻礙網貸機構工作人員電話、視頻或實地調查的，網貸機構有權不予辦理借款業(yè)務。如果P2P平臺履行了材料審查和強制告知等行為，借款人仍然將借款資金存入、匯款或轉賬給詐騙分子的，相關財產損失將由其本人承擔。
深圳市互聯(lián)網金融協(xié)會秘書長曾光對此解釋稱，“我們發(fā)現(xiàn)電信詐騙向網貸蔓延的情況。很多不法分子詐騙受騙人錢財，還讓受騙人去網貸平臺借款。很多人上當后去借錢，最后肯定還不起，催收公司上門，借款人只能去公安機關報案。”
提醒
以“舉報信、PS照片”為名要求轉賬都要抵制
深圳互金協(xié)會針對個體借款人提出了風險防范提醒。如果借款人在申請借款時務必認真閱讀防范電信網絡新型違法犯罪知識，如遇到這些情形應立即停止借款業(yè)務：
●自稱“公安、檢察、法院、海關”等各類執(zhí)法人員；要求你將資金轉移至“安全賬戶”；
●自稱你的“家人、朋友、熟人、領導、老師、醫(yī)生、戀人”等各類關系人，要求你進行存錢、匯款或轉賬；
●自稱可以為你辦理“退貨、退稅、退票、發(fā)放補貼、領獎、積分兌換、提高信用卡額度、刷信譽返利、低息高額貸款”等各類“獲利”行為，要求你進行存錢或轉賬；
●使用“舉報信、PS照片、黑社會報復”等各類威脅手段的。
【來源：網貸之家】
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